Բովանդակություն:
Video: Ի՞նչ է AML BSA-ն:
2024 Հեղինակ: Stanley Ellington | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2023-12-16 00:18
1970 թվականին Կոնգրեսն ընդունեց Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը ( BSA )-նաև հայտնի է որպես Փողերի լվացման դեմ ( AML ) օրենք. Այդ ժամանակից ի վեր, ձեր նման ֆինանսական հաստատություններից պահանջվել է համագործակցել պետական կառույցների հետ՝ բացահայտելու և կանխելու փողերի լվացումը: Բայց կառավարության կանոնակարգերին հետևելը կարող է զգալ որպես լրիվ դրույքով աշխատանք:
Այս առումով, ի՞նչ է նշանակում BSA-ն բանկային ոլորտում:
Բանկային գաղտնիքի մասին ակտ
Ավելին, որո՞նք են BSA AML ծրագրի 5 սյուները: BSA-ի հինգերորդ սյունի իրականացում. պաշտպանության երրորդ գծի դերը
- Հաճախորդի նույնականացում և ստուգում:
- Իրական սեփականության նույնականացում և ստուգում:
- Հասկանալով հաճախորդների հետ հարաբերությունների բնույթն ու նպատակը՝ հաճախորդների ռիսկի պրոֆիլը մշակելու համար:
Կարելի է նաև հարցնել՝ որո՞նք են BSA-ի պահանջները:
Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի (BSA) համաձայն՝ ֆինանսական հաստատությունները պարտավոր են աջակցել ԱՄՆ պետական մարմիններին փողերի լվացման հայտնաբերման և կանխարգելման գործում, ինչպիսիք են՝
- Պահպանել սակարկելի գործիքների կանխիկ գնումների գրառումները,
- Ներկայացրեք հաշվետվություններ 10,000 ԱՄՆ դոլարը գերազանցող կանխիկ գործարքների մասին (օրական ընդհանուր գումարը) և.
Ո՞րն է AML-ի համապատասխանությունը:
Փողերի լվացման դեմ վերաբերում է մի շարք օրենքների, կանոնակարգերի և ընթացակարգերի, որոնք ուղղված են հանցագործներին կանխելու ապօրինի ձեռք բերված միջոցները որպես օրինական եկամուտ քողարկելը: Չնայած փողերի լվացման դեմ ( AML ) օրենքներն ընդգրկում են գործարքների և հանցավոր վարքագծի համեմատաբար սահմանափակ շրջանակ, դրանց հետևանքները հեռուն գնացող են:
Խորհուրդ ենք տալիս:
Ի՞նչ է AML-ի համապատասխանության թեստը:
ՓԼ համապատասխանության ծրագիրը պետք է կենտրոնանա ներքին վերահսկողության և համակարգերի վրա, որոնք հաստատությունն օգտագործում է ֆինանսական հանցագործությունը բացահայտելու և զեկուցելու համար: Ծրագիրը պետք է ներառի այդ հսկողության կանոնավոր վերանայում, որպեսզի չափվի դրանց արդյունավետությունը համապատասխանության չափանիշներին համապատասխանելու հարցում
Որքա՞ն հաճախ պետք է անցնեք AML դասընթացներ:
Ինչպես նշվեց վերևում, փոխադրողների մեծամասնությունը պահանջում է AML-ի ուսուցումն ավարտել 24 ամիսը մեկ: Այնուամենայնիվ, կան որոշ փոխադրողներ, որոնք պահանջում են AML-ի ուսուցումն ավարտել 12 ամիսը մեկ, օրինակ՝ American General, Foresters և Great American։
Ի՞նչ է BSA ծրագիրը:
Բանկային գաղտնիքի մասին ակտ (BSA) և հարակից կանոններ և կանոնակարգեր Բանկային գաղտնիքի մասին ակտի կանոնադրություն և կանոնակարգեր: Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը (BSA) սահմանում է ծրագրերի, հաշվառման և հաշվետվության պահանջներ ավանդապահ հաստատությունների համար
Ո՞րն է ապահովագրական գործակալների և բրոքերների դերը AML-ի ջանքերում:
Նույնիսկ նախքան Կոնգրեսի կողմից AML-ի նոր կանոններով սահմանված պարտականությունները ստանձնելը, ապահովագրական ընկերությունները և նրանց գործակալներն ու բրոքերները լուրջ ջանքեր են գործադրել կասկածելի ֆինանսական գործարքները կանխելու, հայտնաբերելու և զեկուցելու համար:
Ի՞նչ է BSA ռիսկի գնահատումը:
AML ռիսկի գնահատումը BSA/AML համապատասխանության ուժեղ ծրագրի հիմքն է, և ահա թե ինչու: Ցանկացած լավ BSA/AML ծրագրի հիմքը ձեր կազմակերպության ռիսկերի գնահատումն է: Ռիսկերի գնահատումը պատկերացումներ է տալիս ձեր բիզնես պրակտիկայի մասին և օգնում է ձեզ հասկանալ համապատասխանության հետ կապված ռիսկը