Video: Ի՞նչ է BSA ռիսկի գնահատումը:
2024 Հեղինակ: Stanley Ellington | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2023-12-16 00:18
AML ռիսկի գնահատում ամուրի հիմքն է BSA /AML-ի համապատասխանության ծրագիր, և ահա թե ինչու. Ցանկացած բարիքի հիմքը BSA /AML ծրագիրը ձեր կազմակերպությանն է ռիսկի գնահատում . Ա ռիսկի գնահատում տրամադրում է պատկերացումներ ձեր բիզնես պրակտիկայի վերաբերյալ և օգնում է ձեզ հասկանալ դրա հետ կապված համապատասխանությունը ռիսկը.
Նաև հարցրեց, թե ինչ է BSA ռիսկը:
Յուրաքանչյուր համայնքային բանկ բախվում է բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի որոշ աստիճանի/փողերի լվացման դեմ ( BSA /AML) ռիսկը . Սա բնորոշ է ռիսկը բխում է բանկի արտադրանքներից և ծառայություններից, հաճախորդներից և կազմակերպություններից, ինչպես նաև այն աշխարհագրական վայրերից, որտեղ հաստատությունն ու նրա հաճախորդները գործում են:
Կարելի է նաև հարցնել՝ ո՞րն է BSA-ի նպատակը։ Այն Բանկային գաղտնիքի մասին ակտ ( BSA ), որը նաև հայտնի է որպես արժույթի և արտասահմանյան գործարքների հաշվետվության ակտ, 1970 թվականին Միացյալ Նահանգների Կոնգրեսի կողմից ընդունված օրենսդրություն, որը պահանջում է ԱՄՆ ֆինանսական հաստատություններին համագործակցել ԱՄՆ կառավարության հետ փողերի լվացման և խարդախության կասկածելի դեպքերում:
Կարելի է նաև հարցնել՝ ինչպե՞ս եք իրականացնում ՓԼ ռիսկի գնահատում:
BSA-ի զարգացում/ ՓԼ ռիսկի գնահատում ընդհանուր առմամբ ներառում է երկու քայլ. նախ՝ բացահայտել կոնկրետը ռիսկը բանկին հատուկ կատեգորիաներ (այսինքն՝ ապրանքներ, ծառայություններ, հաճախորդներ, կազմակերպություններ, գործարքներ և աշխարհագրական դիրքեր). և երկրորդ, վարքագիծը բացահայտված տվյալների ավելի մանրամասն վերլուծություն՝ ավելի լավ գնահատել որ
Որո՞նք են BSA-ի չորս սյուները:
Արդյունավետ BSA/AML-ի չորս սյուներ կան ծրագիրը 1) ներքին քաղաքականության, ընթացակարգերի և հարակից վերահսկողության մշակում, 2) համապատասխանության պատասխանատուի նշանակում, 3) մանրակրկիտ և շարունակական. վերապատրաստման ծրագիր և 4) համապատասխանության անկախ վերանայում:
Խորհուրդ ենք տալիս:
Ո՞րն է տարբերությունը մնացորդային ռիսկի և ռիսկի պատահականության միջև:
Երկրորդային ռիսկերն այն ռիսկերն են, որոնք առաջանում են որպես ռիսկի արձագանքման անմիջական արդյունք: Մյուս կողմից, ակնկալվում է, որ մնացորդային ռիսկերը կպահպանվեն ռիսկի ծրագրված արձագանքից հետո: Չնախատեսված պլանը օգտագործվում է առաջնային կամ երկրորդային ռիսկերի կառավարման համար: Հետադարձ պլանն օգտագործվում է մնացորդային ռիսկերը կառավարելու համար
Ո՞րն է տարբերությունը ռիսկի նույնականացման և ռիսկի գնահատման միջև:
Հիմնական տարբերությունն այն է, որ ռիսկի նույնականացումը տեղի է ունենում ռիսկի գնահատումից առաջ: Ռիսկերի նույնականացումը ցույց է տալիս, թե որն է ռիսկը, մինչդեռ ռիսկի գնահատումը ցույց է տալիս, թե ռիսկը ինչպես կազդի ձեր նպատակի վրա: Ռիսկի բացահայտման և ռիսկերը գնահատելու համար օգտագործվող գործիքներն ու մեթոդները նույնը չեն
Ի՞նչ է ռիսկի գնահատումը հաշվապահության մեջ:
Ռիսկերի գնահատումը կազմակերպության գործունեության և ներդրումների վերանայման պրակտիկա է՝ կորստի հավանականությունը որոշելու համար: Այն կարող է որոշել՝ կատարել նոր ներդրում, թե վաճառել գոյություն ունեցող ներդրումը: Այն կարող է որոշել, թե ինչ գործողություններ պետք է ձեռնարկել որոշակի ռիսկերը մեղմելու համար
Ի՞նչ է էկոլոգիական ռիսկի գնահատումը:
Էկոլոգիական ռիսկի գնահատումը (ԷՌԱ) իրականացվում է ֆիզիկական կամ քիմիական սթրեսային գործոնների ազդեցության հետևանքով անբարենպաստ էկոլոգիական հետևանքների առաջացման հավանականությունը գնահատելու համար: Այս սթրեսորները սահմանվում են որպես ցանկացած կենսաբանական, ֆիզիկական կամ քիմիական գործոն, որն առաջացնում է շրջակա միջավայրի անբարենպաստ ռեակցիաներ
Ի՞նչ է օկտավայի ռիսկի գնահատումը:
OCTAVE-ը ռիսկերի գնահատման մեթոդաբանություն է՝ բացահայտելու, կառավարելու և գնահատելու տեղեկատվական անվտանգության ռիսկերը: Այս մեթոդաբանությունը ծառայում է կազմակերպությանը օգնելու՝ մշակել ռիսկերի գնահատման որակական չափանիշներ, որոնք նկարագրում են կազմակերպության գործառնական ռիսկերի հանդուրժողականությունը