Որո՞նք են CIP-ի հիմնական տարրերը:

2024 Հեղինակ: Stanley Ellington | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2023-12-16 00:18

Համապատասխան CIP-ն ունի պատշաճ ջանասիրության երեք հիմնական բաղադրիչ. պլանավորում եւ իրականացում , վերահսկողություն և պատասխանատվություն և անկախ աուդիտ: Սրանցից յուրաքանչյուրը կարող է քիչ թե շատ բարդ լինել՝ կախված նրանից ֆինանսական հաստատություն բիզնեսի գծերը, չափը, կառուցվածքը և ռիսկը պրոֆիլը.

Հետագայում կարելի է նաև հարցնել՝ որո՞նք են CIP պահանջները։

Այն CIP կանոնը պահանջում է, որ բանկը պահպանի հաճախորդի մասին ձեռք բերված նույնականացման տեղեկատվությունը հաշիվը բացելու պահին հաշիվը փակելու օրվանից հինգ տարի հետո, իսկ վարկային քարտի հաշիվների դեպքում՝ հաշիվը փակելուց հինգ տարի հետո։ դառնում է քնած.

Նաև գիտեք, թե ինչից է ազատվում CIP-ից: Եթե հաշիվը բացվում է ցուցակված ընկերության անունով (ինչպես սահմանված է CTR-ում ազատում կանոնակարգերը), ցուցակված ընկերությունը բացառություն է «հաճախորդ» սահմանման մեջ CIP կարգավորումը, և պետք չէ, որ դրանք իրականացվեն բանկի միջոցով CIP գործընթաց։

Համապատասխանաբար, որո՞նք են KYC քաղաքականության չորս հիմնական տարրերը:

Ընկերությունը սահմանել է իր KYC քաղաքականություն ներառելով հետևյալը չորս հիմնական տարրեր (i) Հաճախորդների ընդունում Քաղաքականություն ; (ii) Հաճախորդի նույնականացման ընթացակարգեր. (iii) Գործարքների մոնիտորինգ/ ընթացիկ պատշաճ ուսումնասիրություն; և (iv) Ռիսկերի կառավարում:

Որո՞նք են KYC-ի երեք 3 բաղադրիչները:

Նրանք սովորաբար շրջանակում են իրենց KYC քաղաքականությունը՝ ներառելով հետևյալ չորս հիմնական տարրերը

• Հաճախորդների ընդունման քաղաքականություն;
• Հաճախորդի նույնականացման ընթացակարգեր;
• Գործարքների մոնիտորինգ; եւ.
• Ռիսկի կառավարում.