Որո՞նք են KYC-ի չորս սյուները:

2024 Հեղինակ: Stanley Ellington | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2024-01-18 08:19

Նրանք սովորաբար շրջանակում են իրենց KYC քաղաքականությունը՝ ներառելով հետևյալ չորս հիմնական տարրերը

• Հաճախորդների ընդունման քաղաքականություն;
• Հաճախորդի նույնականացման ընթացակարգեր;
• Գործարքների մոնիտորինգ; եւ.
• Ռիսկի կառավարում .

Այս առումով, որո՞նք են KYC քաղաքականության չորս հիմնական տարրերը:

Ընկերությունը սահմանել է իր KYC քաղաքականություն ներառելով հետևյալը չորս հիմնական տարրեր (i) Հաճախորդների ընդունում Քաղաքականություն ; (ii) Հաճախորդի նույնականացման ընթացակարգեր. (iii) Գործարքների մոնիտորինգ/ ընթացիկ պատշաճ ուսումնասիրություն; և (iv) Ռիսկերի կառավարում:

Բացի վերևից, ի՞նչ է KYC պարբերական վերանայումը: Պարբերական KYC CTF ակնարկներ անցկացվում են ա պարբերական հիմք` ապահովելու, որ առկա հաճախորդների տեղեկատվությունը թարմացվում է: Ձեր ընկերությունը կամ համապատասխանության խումբը նույնպես պետք է աշխատի պարբերական ակնարկներ հաստատել, որ յուրաքանչյուր հաճախորդի կողմից նշանակված ռիսկի վարկանիշը շարունակում է արտացոլել ՓԼ ռիսկի համապատասխան վարկանիշը:

Նաև հարցրեց, որո՞նք են KYC ուղեցույցները:

KYC նշանակում է «Ճանաչիր քո հաճախորդին»: Դա գործընթաց է, որի միջոցով բանկերը տեղեկատվություն են ստանում հաճախորդների ինքնության և հասցեի մասին: Այս գործընթացը օգնում է ապահովել, որ բանկերի ծառայությունները չարաշահվեն։ Այն KYC ընթացակարգը պետք է լրացնեն բանկերը հաշիվներ բացելիս և պարբերաբար թարմացնեն նույնը:

Ի՞նչ է KYC-ն և AML-ը:

KYC նշանակում է «Իմացեք ձեր հաճախորդին»: Դա տերմին է, որն օգտագործվում է նկարագրելու համար, թե ինչպես է բիզնեսը նույնականացնում և ստուգում հաճախորդի ինքնությունը: KYC մաս է կազմում AML , որը նշանակում է Փողերի լվացման դեմ . Լավ ունեցող ցանկացած հաստատություն AML Համապատասխանության բաժինը լավ է անում պահպանել դրանք KYC արդի տեղեկատվություն: