Ֆինանսական կազմակերպության CIP- ը ենթակա՞ է խորհրդի հաստատման:

2024 Հեղինակ: Stanley Ellington | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2023-12-16 00:18

Հիմա, ֆինանսական հաստատությունները պետք է մշակեն Հաճախորդների նույնականացման ծրագիր ( CIP ) ըստ իրենց չափի և բիզնեսի տեսակի՝ դաշնային օրենքին համապատասխանելու համար: Isրագիրն է առարկա դեպի հաստատում միջոցով տախտակ տրված տնօրենների ֆինանսական հաստատություն.

Հաշվի առնելով սա՝ ի՞նչ տեղեկատվություն է պահանջվում CIP-ի համար:

Առնվազն բանկը պետք է պահպանի նույնականացումը տեղեկատվություն (անունը, հասցեն, անհատի ծննդյան ամսաթիվը, TIN և ցանկացած այլ անհրաժեշտ տեղեկատվություն միջոցով CIP ), որը ձեռք է բերվել հաշվի բացումից հինգ տարի ժամկետով `հաշվի փակվելուց հետո:

Բացի այդ, հրապարակային առևտրով զբաղվող ընկերությունները ազատվա՞ծ են CIP-ից: Հարց. Կարո՞ղ է մասնագիտությամբ լիազորված անհատ, հրապարակավ - փոխանակվում է պաշար ընկերությունը երբևէ լինել ազատված է CIP- ից պահանջներ բանկում ավանդային հաշիվ բացելիս: Պատասխան. Եթե հաշիվը բացվում է անհատի անունով, պատասխանը ոչ է:

Նաև իմանալն այն է, թե որո՞նք են CIP- ի հիմնական տարրերը:

Համապատասխան CIP-ն ունի պատշաճ ջանասիրության երեք հիմնական բաղադրիչ. պլանավորում եւ իրականացում , վերահսկողություն և պատասխանատվություն և անկախ աուդիտ: Սրանցից յուրաքանչյուրը կարող է քիչ թե շատ բարդ լինել՝ կախված ֆինանսական հաստատության բիզնես գծերից, չափից, կառուցվածքից և ռիսկի պրոֆիլից:

Արդյո՞ք CIP-ը վերաբերում է բիզնեսին:

Մի խոսքով, պատասխանը ոչ է: Ֆինանսական հաստատության հաճախորդը իրականում նա է բիզնես . Հետևաբար, CIP պետք է իրականացվի վրա բիզնես (այսինքն ՝ հաճախորդը) և ոչ թե յուրաքանչյուր ստորագրողի վրա: Հաճախորդ անում է չներառել այն անձը, ով անում է չստանալ բանկային ծառայություններ, օրինակ ՝ այն անձը, ում վարկը դիմումը մերժված է: